Списание денег с чужой банковской карты: мошенничество или кража?

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Списание денег с чужой банковской карты: мошенничество или кража?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Содержание

1. Методика расследования

2. Могу ли я передать кару третьим лицам?

3. Как быстро снять деньги с чужой карты

4. Можно ли снять деньги, зная только номер карты?

5. Отягчающие обстоятельства при краже денег с чужой карты

6. ? На карту внезапно приходит чужой перевод

7. Как защититься от действий мошенников

8. Наказание за снятие денег с чужой карты

9. Выбрасывать чек в урну рядом с банкоматом

10. Как квалифицировать снятие денег с чужой банковской карты через банкомат

11. Как мошенники снимают деньги с телефона (видео)

12. Что делать, если с карты исчезли деньги?

Федеральным законом от 23.04.2018 № 111-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации» усилена уголовная ответственность за хищение денежных средств с банковского счета или электронных денежных средств, в том числе с использованием электронных средств платежа.

Методика расследования

Как показывают следственная практика, о хищениях денежных средств с банковской карты потерпевший узнает не сразу, а лишь спустя некоторое время, что затрудняет оперативное раскрытие преступления.

Справка.

Зачастую во время доследственной проверки правоохранительные органы не могут своевременно получить информацию от банков, установить и проверить место и способ совершения преступления. Из-за этого они выносят определения об отказе в возбуждении уголовного дела.

Однако такие постановления отменялись прокурорами или руководителями следственных органов, так как являлись необоснованными из-за неполноты проведенной проверки.

Во время расследования необходимо рассмотреть такие версии как:

имела ли место одна из уловок мошенников (скримминг, шиминг);
совершенно ли преступление сотрудником банка;
совершил ли преступление родственник или знакомый потерпевшего;
имеет ли место инсценировка преступления самим потерпевшим.

Также необходимо проверить, не причастны ли к преступлению торговые организации, в которых злоумышленники покупали товары, расплачиваясь чужой банковской картой.

При рассмотрении этих версий проводятся такие следственные действия как:

допрос потерпевшего, а также банковских работников,
истребование данных служебного расследования,
выемка оригиналов кассовых чеков и выписки о движении денежных средств,
осмотр записей видеонаблюдения,
судебная экспертиза: проверяется подлинность банковской карты,
другие, выбор которых остается за следователем.

Могу ли я передать кару третьим лицам?

По общеустановленным правилам, пластиковая банковская карточка является собственностью банка. Она предоставляется клиенту на определенный срок по подписанному договору. Пользоваться картой имеет право только то лицо, на имя которого был выпущен пластик. Человек не имеет права передавать его и секретные данные о нем третьим лицам.

Однако, не всегда люди действуют, согласно установленным требованиям. Они передают свою личную карту для пользования родственникам, например, детям, мужу/жене, маме/папе и проч. Многие думают, что ничего не будет, ведь они же близкие люди.

Но когда возникает проблема, например, дети не соблюдали правила безопасности, и мошенники смогли завладеть данными карты, все начинают тут же обращаться в банк с просьбой возместить ущерб.

Как только в банке узнают, что деньги были списаны по причине передачи карты третьим лицам (независимо от родства), сразу же идет отказ в возмещении с ссылкой на правила.

Рассмотрим подробнее, можно ли передавать карточку с ПИН-кодом посторонним лицам, даже если это родственники или близкие люди, как правильно это делать и чем это может грозить для владельца пластика?

Как быстро снять деньги с чужой карты

Злоумышленник с целью снятия финансовых средств может воспользоваться одним из ниже приведенных способов:

Ввести пин-код карты если он написан на карте или же просто его угадать. Довольно часто люди пишут пароль карты на самом пластике, чтобы случайно его не забыть. С одной стороны, это удобно, но с другой очень опасно. Учитывая размеры карты и частоту ее использования, даже самый рачительный владелец может ее потерять, и злоумышленник легко сможет этим воспользоваться. Если банк предлагает придумать пароль самостоятельно, не подбирайте слишком простые пароли в виде даты рождения или же нескольких последовательных цифр (1111 или 1234), так как такие пароли легко угадать;
Оплатить покупку в магазине. Сейчас достаточно в большом количестве магазинов можно рассчитаться банковской картой не вводя пароль. В данном случае злоумышленник будет выдавать себя за владельца, и вполне вероятно, что ему все удастся;
Кража финансовых средств с помощью смс-уведомлений. Мошенники научились подделывать реальные сообщения Сбербанка, что позволяет им проводить операции с картой без ведома владельца.

Как вывести деньги с карты без СМС подтверждения?

Можно ли снять деньги, зная только номер карты?

Можно ли, зная только номер банковской карты, снять с неё деньги — об этом думает практически каждый владелец карточки, передавая её номер третьему лицу.

Обезопасить себя вы можете довольно просто: оформите Cirrus/Maestro Momentum Card. Они выдаются в Сбербанке, и с их помощью нельзя оплачивать покупки в интернете, поэтому вам не будут страшны никакие мошенники. Например, коллеге для возврата долга или получения оплаты за продажу на интернет-аукционе. Как говорится, нет ничего невозможного, но всё-таки знать номер банковской карты недостаточно для того, чтобы списать с неё деньги. Сами подумайте, номер из 16 цифр можно взять «из головы» и с большой вероятностью такая карточка в действительности существует. Значит, деньги можно было бы снимать не отходя от компьютера, просто придумывая номера из 16 цифр и снимая с них деньги.

Но это слишком просто, банки это понимают и разрабатывают разные системы защиты своих клиентов. Для несанкционированного списания денег с вашей карты мошенникам потребуется несколько больше информации, чем один только код карты или код карты вместе со сроком действия, который легко можно подобрать.

Для проведения платежей через интернет нужно также знать имя и фамилию владельца карты, при чём в английской раскладке и CVC2 код — идентификационный код из 3-х цифр на обратной стороне вашей карты. Как уже было сказано, если вам должны перевести деньги на карту, то деваться некуда, номер карты придётся сообщить и это проделывают миллионы людей ежедневно. Поэтому вряд ли существует опасность снятия денег по номеру карты.

Всем подряд, конечно, номер не раздавайте, не фотографируйте его и не выкладывайте в социальных сетях. Просто в таком случае информация может найти своего потребителя, который придумает как снять деньги с карты, зная её номер.

Отягчающие обстоятельства при краже денег с чужой карты

Наказание может усугубиться при наличии отягчающих обстоятельств, которые могут возникнуть по вашей воле или даже случайно и сыграть против вас:

Если вы успели потратить с чужой карты особо крупную сумму, то может быть назначено до 10 лет лишения свободы без вариантов со штрафами и принудительными работами. Крупным размером считается кража на сумму от 250 000 рублей, а особо крупным — от 1 000 000 рублей.
Если вы рассказали своим друзьям о том, что нашли карту и пошли вместе тратить деньги, то это может расцениваться как деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору. Наказание в этом случае такое же — до 10 лет лишения свободы.
На карте есть лимит, в пределах которого можно снимать деньги без пин-кода. Если же вы каким-то мошенническим способом выяснили пин-код у настоящего владельца или даже если он был написан на обратной стороне карточки самим владельцем, и с помощью этого кода смогли потратить большую сумму, то это также будет отягчающим.
Если вы ранее уже были осуждены за подобные преступления, то это усугубит ваше положение.
Если от вашей траты денег с чужой найденной карты потерпевшему был нанесёт большой вред. Например, он откладывал деньги себе или родственнику на лечение, а теперь его состояние резко ухудшилось из-за того, что денег на его карте не достаточно и лечение он не прошёл, то это отягчающее обстоятельство против вас.
Если вы предпринимаете какие-то действия для того, чтобы скрыть факт траты денег с чужой найденной карты. Например, придумываете хитрые схемы вывода с неё средств. Это может быть расценено как мошенничество, здесь уже вступает в силу другая статья, по которой наказание более суровое.
Гарантированным фактом мошенничества будет и взятие на чужую найденную карту кредита.
Если будет доказано, что карту вы не нашли, а украли или создали условия, при которых владелец её мог потерять, то это уже другая статья с более серьёзным наказанием.
Если вы знакомы с человеком чью карту нашли и не вернули её ему, то есть у вас была возможность вернуть находку, а вы ею не воспользовались, то это отягчающее обстоятельство. На большинстве карт написана фамилия владельца.

? На карту внезапно приходит чужой перевод

Приходит SMS о переводе денег на вашу карту. Сообщение настоящее, и в мобильном банке вы тоже видите, что ваш счет был пополнен.

Вскоре вам звонят и говорят, что ошиблись картой при переводе. Деньги отправляли за подарок, на лечение ребенка, на помощь бездомным котикам.

Как честный человек вы, конечно, входите в положение и отправляете деньги на ту карту, номер которой вам продиктовали. Ведь откуда отправили средства, вы можете и не видеть.

А потом банк почему-то блокирует карту и обвиняет вас в мошенничестве.

Что произошло на самом деле: мошенник дал номер вашей карты человеку, которому предложил дешево купить iPhone / снять квартиру / дать аванс за машину. Тот перевел деньги вам, а вы – мошеннику.

Как защититься от действий мошенников

Держите в секрете свои личные данные (пароли, пин-коды, номера счетов).
Не отвечайте на СМС с требованием выслать данные по карте, особенно если номер приславшего вызывает подозрения.
Обеспечьте безопасность компьютера, с которого производите вход в личный кабинет банка.
Прикрывайте клавиатуру при вводе пин-кода, работая с банкоматом, терминалом или оплачивая покупку в магазине.
До совершения операции осмотрите банкомат на наличие подозрительных приспособлений.
Не оформляйте заказы и не платите в интернет-магазинах, не вызывающих доверия.
При перемене мобильного номера оповестите финансово-кредитную организацию.

Наказание за снятие денег с чужой карты

Снятие денег с чужой банковской карты без ведома хозяина квалифицируется как кража.

Если вы сняли с чужой карты более 5000 рублей и владелец банковской карты сочтет щерб значительным, вас привлекут по части 2 статьи 158 ук рф. Наказание по ч 2 ст 158 ук рф — лишение свободы на срок до 5 лет.

Если вы сняли с чужой банковской карты менее 5 тыс рублей или хозяин банковской карты посчитает ущерб незначительным — вас привлекут за кражу по части 1 статьи 158 ук рф. Наказание по ч 1 ст 158 ук рф — лишение свобободы на срок до 2 лет.

Что делать если вы сняли деньги с чужой банковской карты? Нанимать адвоката и бороться или за прекращение дела или просто за то, чтобы остаться на свобободе. Адвокаты по таким делам у нас есть в Москве и МО, если нужна помощь нашего адвоката — пишите телефон и мы вам перезвоним.

Я снимал деньги с чужой зарплатной карты на протижении 3 месяцев. Снял около 40-50 тысяч рублей. Но так же я знаю что снимал с неё не один, сколько нас и сколько сняли неизвестно. Уважаемые ЭКСПЕРТЫ подскажите что мне грозит в лучшем и худшем случае! Буду весьма благодарен,

Статья 159.3. Мошенничество с использованием платежных карт

(введена Федеральным законом от 29.11.2012 N 207-ФЗ)

1. Мошенничество с использованием платежных карт, то есть хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации, —

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, —

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, —

наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Деяния, предусмотренные частями первой, второй или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, —

наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Выбрасывать чек в урну рядом с банкоматом

Урны рядом с банкоматами банки устанавливают для того, чтобы клиенты выбрасывали пустые конверты, чеки и прочий мусор. Но, с точки зрения безопасности, выбрасывать чек и конверт, на котором написана ваша фамилия, а уж тем более полные инициалы, — не лучшая идея.

Иногда мошенники стоят рядом с банкоматами и наблюдают за клиентами, которые кладут деньги на карту в день зарплаты. После завершения сеанса в банкомате клиент выбрасывает конверт и чек, а мошенник забирает их из урны. Затем этот мошенник звонит потенциальной жертве и придумывает разные предлоги, чтобы последний перевел деньги на счет мошенника. Мошенник представляется сотрудником службы безопасности банка, и говорит клиенту банку его данные, операции, которые недавно тот недавно совершил. Что его счету якобы угрожает опасность, и для того, чтобы обезопасить себя, требуются данные карты.

Если у вас спрашивают любые данные по карте, никому их не сообщайте, даже сотрудникам банка. Случаи бывают небанальные: например, может так совпасть, что вы хотите заблокировать дебетовую или кредитную карту, и вам этот момент звонит мошенник. Или что вы случайно перевели деньги не на тот счет. Никогда и никому не сообщайте данные карты.

Суть этого развода в следующем: вы стоите в очереди к банкомату, перед вами человек, который очень долго возится с терминалом. И вот наконец банкомат освобождается, но, оказывается, что только что возившийся с ним гражданин оставил там свою карту. Первая реакция — быстро вытащить «пластик» из банкомата, ведь мы все знаем, что через 30-60 секунд он ее проглотит.

На это и расчет. Вы возьмете в руки чужую карточку, тут же нарисуется ее владелец, который предъявит вам, что денег на счету было больше, а последним карту держали вы. Вместе с ним будут «свидетели» (обычно мужчины крепкого телосложения), которые подтвердят, что видели, как вы снимали средства. И тут вам предложат или вернуть недостающую сумму, или дождаться приезда полиции.

Если вы обнаружили в банкомате забытую кем-то карточку, не трогайте ее — пусть ее заберет владелец или проглотит банкомат. А если вы все-таки вытащили чужую карточку и вас обвиняют в краже, не отдавайте аферистам деньги, вызывайте полицию.

Как квалифицировать снятие денег с чужой банковской карты через банкомат

Многие люди выбирают банковские ячейки, игнорирую расчеты по аккредитиву. Это связано с желанием скрыть настоящую цену сделки, чтобы уклониться от уплаты части налога.

Отмечается, что кражи из банковских ячеек обладают высокой степенью латентности, так как зачастую потерпевшие не заявляют о преступлении в правоохранительные органы, опасаясь расследования в отношении них самих (предметом преступления может стать так называемый «черный нал»).

Наиболее простая и распространенная схема хищения не только денег, но и любого другого имущества из банковской ячейки выглядит так:

Если мошенник снял деньги с карты — срочно звоните в банк и блокируйте операции по ней, а затем оправляйтесь в офис кредитной организации и полицию.
Чтобы уберечь свои капиталы, не сообщайте никому конфиденциальные сведения (коды, пароли), а также осматривайте денежные терминалы на присутствие подозрительных устройств.
Похитить деньги аферисты способны различными способами: при помощи скимминга, фишинга, фальшивого банкомата, пос-терминала, смс-сообщений и поддельных сайтов. Сделать данные карты доступными мошенникам можно, пользуясь бесплатными wi-fi и совершая безналичные платежи в интернете.
Потенциально опасным является приложение для смартфонов «Мобильный банк». Похитив гаджет, грабители способны приобрести доступ к вашим деньгам. Такой риск существует и при смене сим-карты.

Держите в секрете свои личные данные (пароли, пин-коды, номера счетов).
Не отвечайте на СМС с требованием выслать данные по карте, особенно если номер приславшего вызывает подозрения.
Обеспечьте безопасность компьютера, с которого производите вход в личный кабинет банка.
Прикрывайте клавиатуру при вводе пин-кода, работая с банкоматом, терминалом или оплачивая покупку в магазине.
До совершения операции осмотрите банкомат на наличие подозрительных приспособлений.
Не оформляйте заказы и не платите в интернет-магазинах, не вызывающих доверия.
При перемене мобильного номера оповестите финансово-кредитную организацию.

Преступникам известно большое количество методов похищения капиталов с пластиковой карты своей жертвы. И порой сам держатель платёжного инструмента, оказывается, виноват в краже либо способствует её совершению своей неосмотрительностью.

Это хищение бандитами информации с карты в процессе снятия денег или оплаты услуги в банкомате посредством специального изобретения — скиммера. Устройство может быть сделано в виде накладной клавиатуры или вставляться внутрь картоприемника.

Мошенники устанавливают в терминалы оплаты устройства или программное обеспечение, считывающие данные карты, а затем используют их в личных целях. Другой вариант: недобросовестный сотрудник магазина или кафе приписывает небольшие суммы к оплачиваемому счету в надежде на невнимательность покупателя.

Как мошенники снимают деньги с телефона (видео)

Алгоритм ваших действий очень сильно зависит от того каким образом были похищены ваши денежные средства.

Во-первых, нужно позвонить в ваш банк, к которому принадлежит ваша карта, и сообщить оператору, что было произведено незаконное снятие денежных средств без вашего ведома. Также обязательно нужно заблокировать вашу карту, либо через службу поддержки, либо через мобильное приложение.
Во-вторых, запросить выписку по счету и написать заявление в банк том, что операция совершена не вами, и вы с ней не согласны.
В-третьих, обратиться в Полицию с заявлением о незаконном снятии денежных средств с вашей карты.

Важно! Многие банки предлагают программы страхования денежных средств на карте. Например, программа «Защита карты» у банка Тинькофф.

Во-первых, обращаемся в банк и сообщаем о подозрительной транзакции.
Во-вторых, нужно оспорить транзацию, используя процедуру чарджбек.

Чарджбек — это платеж, который возвращается на платежную карту после того, как клиент успешно оспорит сомнительную транзакцию. Процедура оспаривания платежа позволяет клиентам требовать возврата средств за покупки на любую сумму, которые были сделаны по дебетовым, кредитным или предоплаченным картам, если услуга не была оказана или оказана не качественно. Срок в течение которого можно оспорить любую операцию по картам регламентируется правилами международных платежных систем и составляет 540 дней.

Чтобы мошенники не смогли завладеть остатком денежных средств, необходимо заблокировать карту. Сделать это можно следующим образом:

В мобильном приложении. Если вы пользуетесь мобильным банком, то при нажатии на определенную опцию для блокировки, вам необходимо выбрать карту, которая была подвергнута мошенническим схемам и выбрать «Заблокировать».
По телефону горячей линии. Чтобы узанть номер горячей линии банка, можно посмотреть на вашу банковску карту, там всегда указывается телефое на оборотной стороне, либо зайти на официальный сайт банка. Желательно, чтобы этот номер, был сохранен в вашей телефонной книжке. После того, как вы связались с оператором, ему необходимо представить паспортные данные, кодовое слово или код из сообщения, после чего специалист производит блокировку.
Online-банк. Заходите в личный кабинет, находите опцию блокировки карты и подтверждаете запрос, с помощью введения кода, который поступит вам на телефон.
SMS-сообщение. У некоторых банков, есть функция, заблокировать банковскую карту с помощью смс-сообщения. На короткий номер необходимо отправить сообщение с кодовым словом «блокировка» и 4 последние цифры номера карты (это на тот факт, если у вас имеется несколько карт). Затем, от банка автоматически придет код, который отправляете для подтверждения данной операции.
В отделении банка. Если вы получили сообщение о снятии денежных средств, и находитесь в близи филиала банка и с собой есть паспорт, то вы можете обратиться за помощью к специалистам, которые помогут заблокировать карту, а также написать заявление на то, чтобы вернули денежные средства.

Точная процедура возврата платежа через процедуру чарджбек зависит от вашего банка-эмитента, чьей картой вы пользуетесь. Вы можете позвонить по номеру, указанному на обратной стороне вашей кредитной карты, и сообщить в службу поддержки клиентов вашего банка, что вы хотите осуществить возврат средств или оспорить транзакцию на конкретную сумму. Операторы помогут вам пройти весь процесс.

В зависимости от вашего банка, вы можете инициировать возврат средств полностью онлайн. При подаче заявления на возвра платежа предоставьте как можно больше подробностей, свидетельствующих о том что услуга не была оказана. Если вы не получили оплаченный товар — скажите об этом. Если он был поврежден или вам выслали товар, который не соответвует описанию — предоставьте доказательства. Сообщите в банк, пытались ли вы связаться со службой поддержки клиентов компании где совершали покупку, и объясните, почему они не пошли вам на встречу. Например, если вы связались с сотрудниками службы поддержки клиентов компании три недели назад, и они не ответили вам, это хороший повод, чтобы подать чарджбэк.

Что делать, если с карты исчезли деньги?

Справка.

Зачастую во время доследственной проверки правоохранительные органы не могут своевременно получить информацию от банков, установить и проверить место и способ совершения преступления. Из-за этого они выносят определения об отказе в возбуждении уголовного дела.

Однако такие постановления отменялись прокурорами или руководителями следственных органов, так как являлись необоснованными из-за неполноты проведенной проверки.

Во время расследования необходимо рассмотреть такие версии как:

имела ли место одна из уловок мошенников (скримминг, шиминг);
совершенно ли преступление сотрудником банка;
совершил ли преступление родственник или знакомый потерпевшего;
имеет ли место инсценировка преступления самим потерпевшим.

При рассмотрении этих версий проводятся такие следственные действия как:

допрос потерпевшего, а также банковских работников,
истребование данных служебного расследования,
выемка оригиналов кассовых чеков и выписки о движении денежных средств,
осмотр записей видеонаблюдения,
судебная экспертиза: проверяется подлинность банковской карты,
другие, выбор которых остается за следователем.

Рекомендуем к прочтению:

Комментарий ПП ВС к ст. 158 УК РФ (Кража)

Размеры кражи

Соучастие в совершении кражи

Благодарность от Бусыгина А.И. Выражаю свою благодарность Каваляускас Василию Анатольевичу за квалифицированное ведение моего дела, грамотную консультацию и обоснование решения, которые привели к возмещению заявленных требований.

С уважением, Бусыгин Александр Иванович

26.12.2017

Благодарность Суховарову Я, Корчагин Дмитрий Владимирович, выражаю благодарность и признательность юристу Суховарову Юрию Владимировичу за качественную и квалифицированную консультацию. Спасибо.

Благодарность от Скороходовой В.Н. Уважаемый Александр Викторович! Позвольте выразить Вам искреннюю благодарность за понимание, чуткий подход к ситуации, открытость, переживания и профессионализм. Желаю вам удачи, успехов в работе и благополучия.

С уважением, Скороходова В.Н.

Благодарность от Волкотруба Юрия Васильевича Огромное спасибо за качественную консультацию по интересующему меня вопросу. С наилучшими пожеланиями Степанову Денису Юрьевичу, консультировавшему меня.

Волкотруб Юрий Васильевич

Отзыв Соколова М.Ю. Выражаю благодарность вашей компании, а также Степанову Денису Юрьевичу и Кутузовой Дарье Валентиновне за их добросовестное отношение к своим обязанностям.

С искренним уважением, Соколов М.Ю.

Благодарность от Лосевой С.И. Выражаю большую благодарность Сергею Вячеславовичу (юристу фирмы) за очень понятную, доступную помощь в решении моей проблемы (защита прав как потребителя). Обращаюсь уже во второй раз по решению моих проблем. Всегда все …… и в полном объёме.

С благодарностью, Лосева Светлана Ивановна., 15.02.2019 г.

Благодарность от Тунновой Л. Сергей Вячеславович! Благодарю Вас за оказанную квалифицированную консультацию в отношении моего вопроса в сфере защиты прав потребителей (спор с ТК ОПТ, не привезли кухню)

Любовь Туннова 12.12.2018г.

Благодарность от Иванова Выражаю благодарность Василию Анатольевичу в правильной и грамотной юридической помощи в решении моего дела. Желаю Вам и всей Вашей компании процветания и успехов.

От всей души, В.В. Иванов. 10.05.2018г.

Благодарность Павлюченко А.В. от Радхуан М. Уважаемый Павлюченко Александр Викторович. Позвольте выразить искреннюю благодарность за оказанную квалифицированную юридическую помощь. Благодаря Вашему профессионализму удалось добиться решения в мою пользу. Желаю Вас дальнейшего процветания и профессионализма.

Радхуан Мохамед 08.06.2018г

Благодарность от гр. Тиунцова Г. А. Обратился за консультацией в ваше “Юридическое агентство СПб” — по поводу обмана одним человеком, представившим себя как сотрудник Роспотребнадзора Красносельского р-на, Новичков А. А. Предложил мне услугу — перед Новым годом съездить по туристической профсоюзной путевке в Москву на ж/д транспорте “Сапсан”. Я отказался в виду манипуляций размещения посадочных мест — в разных поездах, а потом по вагонам. Адвокат Сергей Вячеславович Мавричев вел это дело, сопровождал в виде консультаций. Я благодарю за такое чуткое и внимательное отношение в делопроизводстве, чему было отказано в 58 отделении полиции Выборгского района, по ст. 24, 144, 145 УПК РФ я сейчас имею право обжаловать заключение и буду по��ылать заявление на дорасследование в районную прокуратуру.

Тиунцов Г. А.

Обналичивание бывает разное, но чаще всего его можно разделить на две группы:

В первом случае – это процесс перевода какого-либо актива в реальные деньги. Например, когда вы снимаете через банкомат определенную сумму легально заработанных или полученных денег (заработная плата, перевод от супруги или родителей). Когда предприятие снимает с расчетного счета наличность в банке, или конвертирует в деньги, имеющиеся у нее ценные бумаги. Все это абсолютно законные операции.
В другом значении обналичивание или чаще используемое «обналичка» , «обнал» это перечисление денег с расчетного счета предприятия под благовидным предлогом, через счета индивидуальных предпринимателей и дебетовые и кредитные банковские карты физических лиц. Незаконным становится такое деяние, поскольку позволяет выгодоприобретателю уйти от налогов на те суммы, которые он обналичивает.

Иной раз грань между двумя этими понятиями настолько тонкая, что вводит заблуждение тех, кто помогает преступникам в погоне за легкой прибылью.

Обнал или обналичка предполагает, что у вас есть безнал, и необходимо уменьшить его количество на счетах предприятия, чтобы искусственно занизить прибыль и уйти от части налогового бремени. В этом случае, предприятие всеми способами пытается превратить безнал в наличку.

От каких налогов чаще всего пытаются уйти предприятия, занимаясь обналом:

НДС. К уплате пойдет разница между входящим и исходящим НДС. В погоне за тем, чтобы эта разница была минимальна, предприятия занимаются «обналичкой».
Налог на прибыль. Здесь правила простые, чем меньше по бумагам проходит прибыли, тем меньше будет налоговое бремя.
Страховые взносы и другие сборы.