Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Банкротство контрагента: топ-6 способов узнать о нём раньше». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Прежде, чем подписывать договор, нужно проверить физлиц, которые представляют компанию. Иначе позже можно узнать, что руководитель — “номинал”, либо что у руководителя или представителя по доверенности не было полномочий на заключение сделки. Если договор подписал дисквалифицированный руководитель или неуполномоченное (а также неустановленное) лицо, высока вероятность проблем, связанных с применением налоговых вычетов: отказа в возмещении НДС или доначисления НДС и налога на прибыль.
Зачем нужна проверка процедуры банкротства
Сведения о банкротстве компаний публикуются в открытом доступе. В частности, обанкротившиеся юридические лица должны размещать следующую информацию:
- дата начала процедуры банкротства;
- инициатор процесса;
- актуальная стадия;
- данные об управляющем, назначенном арбитражным судом;
- любая другая информация, которая относится к банкротству отдельной компании.
Эти сведения предназначены для лиц, заинтересованных в платежеспособности организации. Они могут самостоятельно провести проверку юрлица на банкротство. В каких ситуациях это необходимо:
- Если вы готовитесь к сделке с контрагентом и хотите убедиться, что он сможет исполнять финансовые обязательства.
- Если вы хотите понять, можно ли продолжать сотрудничество с юридическим лицом.
- Проверка юридических лиц на банкротство особенно актуальна перед выдачей компании кредита.
Что будет, если не проверить юридическое лицо на состоятельность перед сделкой
Если партнеры юридического лица не проверяют его платежеспособность перед сделкой, они принимают на себя ряд рисков. Например, это может привести к подобным последствиям:
- лицо не выплатит кредит, который ему был предоставлен;
- после оформления банкротства с компании спишут долги;
- кредитор не сможет взыскать задолженность после истечения срока взыскания;
- несостоятельное лицо не сможет исполнить свои обязательства.
Обязана ли компания оповещать о своей несостоятельности
Согласно закону ФЗ №127 «О несостоятельности» при выявлении всех признаков финансовой несостоятельности предприятие обязано направить ходатайство о рассмотрении дела по банкротству в арбитражный суд. А также фирма-должник должна официально уведомить своих партнёров о своей невозможности исполнять долговые обязательства.
При инициировании производства фирма-должник должна сделать копии ходатайства и направить их всем кредиторам и прочим лицам, имеющим отношение к процессу.
Когда арбитражный суд выносит решение о банкротстве предприятия, запускается этап конкурсного производства и уполномоченное лицо должно вносить все сведения об этапах производства в реестр должников. Публикацией сведений должен заниматься конкурсный управляющий.
Таким образом, сведения о несостоятельности компании является общедоступной, а фирма-банкрот не имеет права скрывать её от своих партнёров, кредиторов и других заинтересованных лиц. Сведения, касающиеся несостоятельности юридического лица публикуются в официальных источниках и присутствуют в разделах ЕГРЮЛ.
Как найти нужную информацию в Едином федеральном реестре банкротов
На первой странице официального сайта отображаются последние новости о применении различных процессов. Сообщения для удобства оформлены в табличном виде, где указаны:
- Название компании или данные о должнике;
- Время и дата размещения;
- Юридический адрес;
- Вид сообщения;
- Сведения об управляющем, нотариусе или операторе.
Чтобы подробнее узнать об определенном деле, надо нажать на интересующую вас ссылку. Таким образом, вы перейдете на следующую страницу, где узнаете остальную информацию.
Кому полезны сведения ЕФРСБ
Опубликованная информация в ЕФРСБ может пригодиться:
- Банковским сотрудникам, рассматривающим заявления на кредит. Сотрудники финансовых организаций смогут быстро проверить финансовое положение дел будущих заемщиков в ЕФРСБ. Закон обязывает банкротов уведомлять банки о своем состоянии в течение 5 лет после завершения процесса. Пренебрежение этим требованием приравнивается к мошенничеству.
- Кредиторам, которые отслеживают данные о проблемном должнике. Как только объявлено банкротство, у них есть 1 месяц, чтобы предъявить притязания внешнему управляющему.
- Коммерческим организациям, чтобы проверять другие стороны сделки, с которыми ранее не сотрудничали. Реестр банкротов поможет проверить финансовое прошлое компаний и предпринимателей, чтобы решить: стоит ли начинать партнерство.
- Лицам, заинтересованным в покупке имущества банкротов по сниженной цене. В ЕФРСБ вы узнаете актуальную информацию о предстоящих аукционах, где будет продаваться собственность должников.
- Работодателям, которые ищут новых руководителей. По закону, люди, признанными банкротами, или занимающиеся управляющие должности в подобных фирмах, не могут занимать руководящие посты в течение 3 лет.
Скрыть сведения, попавшие в единый реестр банкротов, нельзя. Поэтому любой желающий узнает финансовое состояние своих будущих партнеров, заемщиков и руководителей.
Проверить контрагента на банкротство можно следующими способами:
- До того как будет заключена сделка, поспросить предоставить ряд документов, а именно свидетельство о госрегистрации и постановке на налоговый учет, устав. Важно иметь выписку из ЕГРЮЛ и справку, подтверждающую отсутствие у него задолженности по выплате налоговых платежей. Кроме этого можно запросить информацию о численности штата контрагента, его имуществе, репутации, опыте работы.
- Проверить добросовестность через сервисы ФНС Российской Федерации.
- Поинтересоваться об участии контрагента в судебных разбирательствах, в чем поможет картотека арбитражных дел.
- Убедиться, что потенциальный партнер, в данный момент не находится на одной из стадий банкротства, для этого можно использовать Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юрлиц.
- Удостовериться, что в отношении структуры не ведется исполнительное производство, использовав сайт Федеральной службы судебных приставов России.
- Если обязательным является наличие лицензии, проверить данный факт. Эту информацию можно найти на интернет-ресурсах лицензирующих органов (например, Роспотребнадзора).
- Изучить годовую бухгалтерскую отчетность.
- Проверить реестр с недобросовестными поставщиками.
- Удостовериться, что лицо, подписывающее документы, обладают такими полномочиями.
- Направить запрос в налоговую службу по месту регистрации потенциального партнера.
Если во время судебного разбирательства, подписывающий не признает своей подписи на документе, чаще всего назначают почерковедческую экспертизу. Суды зачастую говорят о том, что проведение визуального сопоставления подписей и показания сторон нельзя считать достаточными для признания факта подписания документов неустановленными лицами.
Суды признают (ст.63 ГК РФ) недобросовестность налогоплательщика тогда, когда представитель контрагента на момент подписания документов умер или сложил свои полномочия.
На что же важно обратить внимание перед подписанием документов:
- Не является ли сделка, которая заключается крупной для контрагента.
- Не закончился ли срок действия полномочия представителя потенциального партнера. Срок определяется уставом либо доверенностью.
- Не ограничивает ли устав полномочия руководителя по проведению сделок, сумма которых выше определенного значения.
Совершение сделки гражданско-правового характера
При покупке автомобиля, недвижимости важно проверять не только качество приобретаемого имущества, но и финансовое положение продавца. Это предотвратит заключение сделки с банкротом или человеком, находящимся в предбанкротном состоянии, т.е. должником. Ведь сделки, совершенные с контрагентами-банкротами, могут быть признаны судом недействительными.
Человек, находясь в предбанкротном состоянии, нередко совершает действия юридического характера, негативно влияющие на его финансовое положение. Один из примеров – заключение сделок с предпочтением, т.е. сделок, при которых предпочтение оказывается только одному кредитору. При проведении процедуры банкротства этот тип сделок оспаривается, что часто вызывает негативные последствия. Главное из них – двусторонняя реституция. Результат – кредитор будет обязан вернуть имущество или его денежный эквивалент перед тем, как предъявить контрагенту свои требования.
Сделки с предпочтением чаще всего подвергаются оспариванию: из всех споров они составляют 80%. И в 50% случаев суд признает такую сделку недействительной.
Для доказательства добросовестности совершившейся сделки необходимо собрать документы, подтверждающие все действия, историю сделки: куда обращались для получения информации о контрагенте и его имуществе, какие данные были собраны, откуда первоначально узнали о намерениях контрагента и т.д. И даже в этом случае нет 100% гарантии, что сделка будет признана действительной.
Именно поэтому для снижения рисков необходимо тщательно проверить будущего контрагента на признаки банкротства. Для этого существует ряд сайтов. Если же сделка была совершена, то, распечатав информацию с ресурсов, в суде можно будет доказать действительность сделки.
Как проверить партнера, контрагента и должника: список ресурсов
О неплатежах и проблемах с контрагентами сейчас не говорит только ленивый. Суды работают эффективно, но реальное взыскание долга может занять месяцы, если не годы.
Должник может обанкротиться и получить деньги не удастся. Поэтому как никогда действенен принцип: лучший способ борьбы с нарушением – это предупреждение. Платные ресурсы предоставляют возможность получить исчерпывающие сведения о финансовом состоянии, судебных спорах и иных существенных аспектах деятельности.
В Беларуси возможность доступа к информации о контрагенте ограничена. Тем не менее ряд интернет-ресурсов позволяют получить представление о состоянии контрагента.
Как проверить расчетный счет онлайн? Как проверить заблокирован ли счет у контрагента
Ведение предпринимательской деятельности связано с рисками. Один из них — сотрудничество с неблагонадежными структурами, не выполняющими обязательства. Но если знать, как проверить расчетный счет партнера, проблемы легче решить.
Проверка требуется в случаях:
- Наличие задолженности и нежелание ее погашать.
- Невыполнение обязательств по договору.
- Желание проверить банковский счет потенциального партнера до начала сотрудничества.
- Потеря связи с представителями организации и так далее.
В верхней левой части главной страницы ЕФРСБ расположен инструмент поиска должников. Для получения информации необходимо внести наименование компании, имя и фамилию физлица или ИНН. Если совпадений много или напротив, ничего не было найдено, можно конкретизировать запрос, нажав » Расширенный поиск» и внеся дополнительные сведения.
На каждого должника, попавшего в Единый реестр сведений о банкротах, заводится индивидуальная карточка. В ней отражаются все сообщения, опубликованные в разное время. По ним легко отследить:
- в каком суде находится дело;
- на какой именно стадии находится процедура банкротства;
- кто назначен внешним управляющим;
- когда были вынесены судебные акты и т.д
Как проверить физическое лицо на банкротство
Есть несколько способов, чтобы узнать о состоянии платежеспособности человека, поскольку эта информация не является секретной и подлежит передаче заинтересованным лицам.
Обычно проверяют данные о человеке через 3 источника:
- Газета «Коммерсантъ».
- Единый федеральный реестр ЕФРСБ.
- Арбитражная онлайн-картотека.
Другие способы проверки на банкротство
В интернете есть несколько источников информации, куда можно подавать запросы о финансовой несостоятельности граждан. Для этого необходимо знать минимум параметров о человеке, с помощью которых его идентифицируют. Основным личным документом всегда выступает паспорт, но помимо него иногда требуется ИНН.
Зачем требуется проверка юридического лица
Поскольку банкротство предполагает полную неплатёжеспособность, среди пострадавших в первую очередь сотрудники (если им не выплачивалась заработная плата) и кредиторы, перед которыми лицо не может выполнить обязательства, погасить задолженность. Для этих сторон проверка на банкротство организации нужна для того, чтобы вовремя заявить о своих требованиях и получить своё по закону. Если пропустить сроки, в реестр опоздавших могут внести, но в самый низ очереди, а это чревато многолетним и безрезультатным ожиданием.
Если заёмщик не сообщил о финансовых трудностях и не намерен добровольно возвращать долг, не имеет на это средств, требуется грамотная правовая защита. Чем раньше специалист соберёт документы, разработает тактику и примет меры, тем больше шансов на успешный исход для кредитора.
Проверить компанию на банкротство и долги нужно и до того, как заключать с ней договоры, чтобы убедиться в её финансовой стабильности, юридической чистоте. Не стоит пренебрегать мерами предосторожности на этапах согласования сделок, это убережёт от больших проблем, которые недобросовестные банкроты иногда инициируют преднамеренно. В первую очередь посмотрите сайт газеты «Коммерсантъ», реестр арбитражного суда и сделайте запрос в ФНС.