Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как начать торговать на Форекс с нуля: Полное Руководство». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Это делает Forex одним из самых масштабных сегментов мировой финансовой индустрии. Впрочем, почему «одним из»? Самым масштабным, поскольку все прочие «завязаны» на него. Одновременно – и самым виртуальным. Рынок Forex физически пощупать нельзя. Forex – это всемирное виртуальное пространство, в котором оперируют национальные и коммерческие банки, страховые компании, инвестиционные и пенсионные фонды, брокерские фирмы и миллионы частных инвесторов. Они становятся и продавцами, и покупателями тех или иных валют или фьючерсов на другие активы. Торговля идет практически ежесекундно. В процессе этой торговли ежесекундно меняются уровни спроса и предложения, соответственно, меняется и стоимость той или иной валюты, измеримая в том, сколько за нее предлагают другой валюты.
Шаг 3. Где же у него кнопка?
Рабочими площадками торговых операций рынка Forex стали несколько взаимосвязанных между собой с помощью новейших информационных технологий (опять же – Интернет) региональных валютных рынков. Наиболее значительными из них можно считать Новозеландский и Австралийский валютный рынки (Веллингтон и Сидней), Азиатский (биржи Токио, Сингапура и Гонконга), Европейский (Лондон, Франкфурт-на-Майне, Цюрих, Париж) и Американский (Нью-Йорк, Торонто, Чикаго, Лос-Анджелес) рынки. Если, читая эти строки, вы смотрели названные города на глобусе, то вам уже пришлось обернуть его вокруг своей оси.
Именно это придает рынку Forex третий по счету неповторимый момент. Он не только самый быстрый, но и круглосуточный всемирный магазин денег. Первым включается Веллингтон, через два часа – Сидней, через час – Токио, затем – Гонконг и Сингапур. Затем эстафета переходит в Европу, где вслед за Цюрихом, Франкфуртом-на-Майне и Парижем к самой большой денежной игре планеты подсоединяется Лондон, а еще через пять часов – Нью-Йорк, спустя еще час – Чикаго, еще через два – Лос-Анджелес. К тому времени, когда жители города ангелов укладываются спать, торги в Веллингтоне и Сиднее вновь в самом разгаре.
Запутались? Тогда проще: когда в Москве 12 часов дня, в Сиднее – 19 часов, в Веллингтоне – 21 час, в Токио – 18 часов, в Париже, Цюрихе и Франкфурте – 10 часов, в Лондоне – 9 часов, в Нью-Йорке – 4 часа, в Чикаго – 3 часа, в Лос-Анджелесе – 1 час ночи.
В результате перерыв в торгах происходит лишь раз в неделю, на уикенд – с 01:00 субботы по Гринвичу (время закрытия американских бирж) до 21:00 воскресенья по Гринвичу (время открытия валютных торгов в Новой Зеландии, где уже наступает утро понедельника).
Шаг 6. Деньги не любят тишину?
«Стоп, стоп, стоп! – скажет в этом месте дотошный читатель. – Какие, к чертовой бабушке, приемлемые для меня риски?! Да они для всего мира сейчас совсем-совсем неприемлемые. Тут давеча финансовый кризис случился – не заметили?..»
Заметили. «Финансовый кризис» – это словосочетание звучит реже, чем поздравление с Новым годом, но чаще, чем хотелось бы. И часто такие кризисы ведут к банкротству банков, инвестиционных, венчурных и страховых компаний, отправляют в нокаут фондовый рынок, замораживают кредитование и наносят существенный удар по частным инвестициям. И везде говорят о рисках, о чрезмерных рисках, о немыслимых рисках любого телодвижения: от вложений в акции до последнего бастиона частного инвестора – банковских депозитов.
К тому же кризис может длиться довольно долго, а «черные» дни (обвалы котировок) на фондовой бирже – неоднократно повторяться. Ну а уж то, что происходит на валютном рынке, вообще напоминает старый анекдот о немцах и партизанах. Позавчера немцы выгнали партизан из избушки лесника, вчера партизаны выгнали немцев из избушки лесника, а сегодня пришел лесник и всех разогнал к уже упомянутой чертовой бабушке. Иными словами, на рынке то доллар хоронят, то фунт стерлингов выкидывает кульбиты, то норвежская крона мечется как муха в стеклянной банке, то евро обесценивается, то рубль девальвируется.
Возникает вполне закономерный вопрос: уместно ли вообще в «смутные времена» работать на рынке Forex?
Ответ, как это ни кажется парадоксальным на первый взгляд, звучит так: да. Не только уместно, но и, более того, именно в кризисной ситуации Forex может обеспечить вам огромные инвестиционные преимущества. Традиционно интерес к форекс-торговле возрастает именно в периоды кризисов. Поскольку повышенная волатильность на рынке валют, драгоценных металлов, акций и биржевых индексов дает повышенные шансы на серьезную прибыль. Особенно – для обладателей малых капиталов. Кризис – лучшее время для биржевого спекулянта.
Виктор Сперандео, партнер-основатель EAM Partners, LP говорит о Форексе:
«Ключ к успеху в торговле — эмоциональная дисциплина. Если бы интеллект был ключом, было намного больше людей, делающих деньги на торговле».
Что же, абсолютно справедливо.
Легендарный медведь Джордж Сорос дал такой комментарий:
«Рынки постоянно находятся в состоянии неопределенности, а деньги создаются путем дисконтирования очевидного и ставок на неожиданное».
А известный торговец сырьевыми товарами Майкл Маркус считает, что «торговля на валютном рынке — это талант. Без него, увы, не попасть в верхний эшелон успешных трейдеров. Здесь нужен врожденный навык. Это все равно, что быть великим скрипачом. Но быть компетентным трейдером и зарабатывать деньги — это навык, которому вы можете научиться».
Регуляция рынка Форекс
Рынок Форекс в целом, как и деятельность отдельных брокеров, регулируется законодательно во многих странах мира. Недавно к ним присоединилась и Россия. Это необходимо в том числе для того, чтобы снизить вероятность мошенничества со стороны форекс брокера и защитить капитал трейдеров.
На сегодняшний день брокерская деятельность разрешена в большинстве стран. При этом технически для выхода на межбанковский рынок брокеру нужно только зарегистрироваться как организация, предлагающая финансовые услуги.
То есть лицензирование форекс брокеров не обязательно. Но брокеры, планирующие работать честно, стремятся получить лицензию, потому что ее наличие предоставляет трейдерам гарантию надежности и защиты. Ведь, чтобы получить лицензию, брокеру нужно выполнить ряд непростых условий: пройти надлежащие проверки, организовать компенсационный фонд, вести прозрачную отчетность и т. д. Лицензии брокеров делятся на несколько уровней.
Главное, что необходимо понять по теме forex – цена валюты постоянно изменяется.
Сейчас, к примеру, евро стоит 1,2 доллара, а через час уже 1,19. Стоимость одной валюты, выраженная в другой, называется котировкой. Каждая такая котировка попадает на график в торговой платформе и ставит на нем точку. Эта точка автоматически соединяется с предыдущей отметкой цены актива. Так на форексе, в режиме реального времени, рисуется график цены, а трейдеры сидят перед мониторами или экранами смартфонов и наблюдают за тем, как изменяется график, чтобы понять, когда же начать торговать.
Мы уже упоминали про распространенное современное решение – кредитное плечо. Суть его сводится к тому, что в момент открытия сделки к вашим собственным средствам брокерская компания добавляет свои, дополнительные. Размер такой щедрости колеблется от 1:1 (когда вы торгуете только на свои) до 1:500 (когда на каждый ваш доллар брокер добавляет еще 500).
Также брокеры часто позволяют своим клиентам торговать меньшими объёмами, чем торгуются на рынке, то есть дробными лотами. Стандартный размер минимальной трансакции около 100 000 $. Однако многие брокеры позволяют совершать сделки с десятой или сотой частью этой суммы.
Таким образом, получается, что присоединиться к торговле на глобальном рынке форекс и торговать суммами от $10000 можно даже с относительно небольшим капиталом, т. е. от $100.
Биржа Форекс с позиции трейдера
Кратко описать схему торговли на международном валютном рынке можно следующим образом. Участник трейдинга, используя специальную программу (зачастую это платформа Метатрейдер), наблюдает графики торгуемых активов. После анализа и принятия решения о покупке или продаже он подает команду на открытие торговой позиции. Команда поступает на сервер брокера, на сайте которого зарегистрирован торгующий.
Брокер, используя информацию от поставщиков ликвидности, сразу же выдает клиенту текущий результат по этой позиции на его торговый терминал. В зависимости от обстоятельств, сделка может быть прибыльной или убыточной. Впоследствии, наблюдая за ценой актива, трейдер принимает решение о моменте закрытия сделки. Сделать это можно вручную или автоматически, заранее выставив приказы по профиту и возможному ограничению убытка.
Как зарабатывают на валютном рынке
Прибыль от торговли валютой возникает из-за разницы цен на покyпкy и на продажy. Для каждой валютной пары в один момент времени существует две цены: Bid (бид) — цена продажи и Ask (аск) — цена покупки. Ask всегда больше Bid, а их разница называется Spread (спред). Спред измеряется в пунктах.
Пункт — единица движения цены валютной пары. Для разных пар и разных брокеров он может отличаться. Например, один пункт цены EURUSD равен 0.0001 (0.00001 для «пятизначных» брокеров), а один пункт USDJPY равен 0.01 (0.001). Фраза «валютная пара EURUSD выросла на 10 пунктов» означает, что цена изменилась с 1.1000 до 1.1010, так как обычно имеется ввиду пункт для четырехзначных брокеров.
Трейдер может покупать разное количество валюты, которое измеряется в лотах.
Лот — стандартный объем валюты, который может купить трейдер. Один торговый лот валютной пары EURUSD равен 100000 евро. Благодаря кредитному плечу — своего рода финансовой помощи от брокера, вебинвесторы могут заключать полноценные сделки на рынке Форекс, не имея тысяч долларов в своём распоряжении. Кредит берется под залог собственных средств на торговом счёте, а проценты выплачиваются ежедневно в виде свопа.
Вы уже знаете что такое Форекс и как он работает, но вопрос остаётся открытым — как же зарабатывают на валютном рынке обычные люди? Сам процесс несложный.
- Forex – международный рынок валюты, являющийся финансовым инструментом для крупных игроков, таких как центральные банки и международные компании.
- Частные лица также могут совершать операции с валютами и/или валютными парами, заключив договор с форекс-дилером. Работать через форекс-дилера безопаснее: он имеет лицензию Банка России, соблюдает стандарты саморегулируемой организации «Ассоциация форекс-дилеров» и работает в соответствии с законодательством Российской Федерации. В том числе, выступает налоговым агентом.
- Российские законы не распространяются на оффшорные дилинговые центры – потерянный через них капитал не вернуть. Отчасти поэтому за рынком Forex в России закрепилась дурная слава.
- Риск при торговле на рынке Forex есть всегда, но его можно снизить, выбрав надежного лицензированного контрагента, разобравшись в работе торгового терминала с помощью демо-счета и постепенно набравшись опыта при реальной торговле.
- Счета клиентов не страхуются, но в СРО есть отдельный компенсационный фонд, который поможет трейдеру вернуть деньги, потерянные в результате банкротства форекс-дилера. Однако на собственные ошибки трейдеров он не распространяется.
- Работая с форекс-дилером, нельзя «уйти в минус» даже при использовании кредитного плеча. Потерять больше средств, чем собственный капитал, трейдер не может.
Отличие рынка Форекс от фондового рынка
Фондовая биржа отличается от Форекс не только активами представляемыми для трейдинга. Отличий много и поэтому появилось два лагеря. Первые утверждают, что на фондовом рынке проще зарабатывать, вторые поддерживают Форекс из-за возможности стартовать с маленьких сумм и разгона депозита.
Фондовая биржа отличается маленьким кредитным плечом из-за чего не подойдет людям с маленькими депозитами. Она больше зависит от фундаментального анализа и от экономических отчетов компаний. Время работы мировых бирж зависит от их часового пояса и примерно составляет 9 часов. Круглосуточно торговать здесь не получится.
Наибольшим преимуществом графиков акций является трендовый рынок. Движется преимущественно в одном направлении и долгое время.
Брокеры Форекс предоставляют своим клиентам торговать с большим кредитным плечом (доходит до 1 к 2000). Это позволяет начинать трейдинг с минимальных сумм – от 20 долларов и выше. При этом Форекс работает 24 часа 5 дней в неделю. Из-за чего не нужно подстраиваться под временной интервал и можно торговать из любой точки мира. Рынок прогнозируется в большей степени от графических построений на графике. Теханализ преобладает над новостным фактором.
ТЕХНИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ Форекс — каждое движение на Форексе закономерно (см. пример предыдущей главы о поведении валютной пары на КРАТКОсрочном и СРЕДНЕсрочном трендах):
- отработка новостей на КРАТКОсрочном тренде с выполнением уровней импульса Фибоначчи;
- отработка всех подволн КРАТКОсрочного бычьего тренда (до новостей и в первые минуты выхода новостей);
- разворот вниз для выполнения коррекции СРЕДНЕсрочного разворота вверх;
- выполнение целей, подволн фунта/доллара и его многочисленных кроссов;
- разворот вниз ДОЛГОсрочного тренда.
Сравнение брокерских котировок различных ведущих брокерских кампаний мира:
- синхронные котировки почти по 150 валютным парам Форекса. Тоже случайно? Даже в период времени, когда биржи и банки закрыты (например, в выходные в США, в Европе или Японии). От всех «брокеров в ямах» с разницей в доли секунд поступают одни и те же ордера, как подробно описал Билл Вильямс?
- или эти котировки дает кто-то, находящийся НАД брокерами, ДЦ, банками и межбанковским рынком, управляя этими котировками через «Главный компьютер»? (Как еще по 200 валютным парам тысячам банков, ДЦ, брокерам? Отсюда и идет отработка волн и подволн, заложенных в компьютерную программу, которая отрабатывает те установки, которые в ней заложены, т.к. в отличие от человека компьютер импровизировать не умеет).
Чем торгуют на Форексе
Основной торговый ресурс на бирже – денежный эквивалент. Более точное определение – валютные пары. Пример – меняет рубли на евро. Стоимость валют напрямую отражает рыночную экономику. С помощью валютного курса можно спрогнозировать будущее экономическое состояние государства.
Котировка Форекс – это курс, по которому одну валюту меняют на вторую. Котировки всегда указываются парами. Аббревиатуры пишут латинскими обозначениями. Пример – EUR/USD (евро и доллар США), UAH/RUB (украинская гривна и русский рубль).
Показатели обменного курса колеблются, в зависимости от различных, влияющих на него экономических факторов, включая показатели инфляции в стране, уровень развития промышленного производства и геополитические факторы (пример – перед выборами власти стоимость валюты снижается, когда после их завершения цена на иностранную валюту обычно возрастает).
Также на Форекс можно осуществлять торговлю металлами. Наиболее популярный вариант реализации – CFD. В данной ситуации приобретают денежный эквивалент металла, покупая сырье. Большинство брокеров реализуют CFD, соотнося их с эквивалентом денежной валюты.
Контракты на разницу (CFD) позволяют сотрудничать с биржевыми индексами. Данный тип торговли предусматривает применение кредитного плеча. Пример – с индексом 1000:1, имея на счету 1000, можно открыть сделку на 10 000. Также нужно учитывать варианты с возможными потерями.
Торговля на Форекс vs торговля акциями: что выгоднее
Какой рынок более прибыльный? Оба рынка имеют одинаковый потенциал. Все зависит от рыночных условий, времени и, самое главное, вашего мастерства.
Кредитное плечо на фондовом рынке ограничено 1:4, в то время как кредитное плечо на рынке форекс может быть сильно больше. Кредитное плечо работает в обеих направлениях: и помогает заработать, и увеличивает писки все потерять.
Стоит отметить, что по-прежнему наиболее прибыльным способом является покупка и удержание акций в течение длительного времени.
Что касается трейдеров, то люди, которые зарабатывают, это те, кто действует медленно и продуманно. Они применяют управление деньгами/рисками, они анализируют, тратят много времени на исследования и постоянно контролируют свои активы.
Благодаря этим действиям можно зарабатывать и на Форексе, и на акциях.
Примеры употребления на «Секрете»
«Forex не имеет отношения к биржевому фондовому рынку. Когда россиянам предлагают «заработать на Forex» — это игра на деньги с форекс-дилером, где предлагают ставить на рост или падение курсов валют или котировок товаров. Правила игры в форекс-трейдинге устроены таким образом, чтобы человек проиграл свои деньги».
(Доцент экономического факультета РУДН Оксана Карпенко — об опасностях «Форекса».)
«Forex — это как казино. Если вы хотите получить адреналин, получить эмоции, торгуя валютами с большим плечом, вы являетесь квалифицированным инвестором — наверное, рынок Forex вам подходит. Если ваша цель не адреналин, а заработать, я вам советую держаться от Forex подальше».
Особенности рынка Форекс
1. Многофункциональность. Основная задача Форекс — осуществлять обмен валют по наиболее выгодному курсу, однако центробанки используют этот рынок для валютных интервенций (чтобы стабилизировать курс национальной валюты), а трейдеры — для заработка.
2. Трейдинг из любой точки мира. Форекс — это не биржа со своим зданием, куда необходимо приходить, чтобы совершить сделку. Торговля на международном валютном рынке осуществляется посредством интернета, поэтому неважно, где находится трейдер: в Австралии, Канаде или Китае.
3. Время работы. Чтобы зарабатывать на Форекс, не нужно ждать определенного времени: торги ведутся круглосуточно с понедельника по пятницу. Это дает трейдерам большое преимущество, потому что можно торговать в свободное время.
4. Доступность для каждого. В торгах на валютном рынке принимают участие не только крупные банки, биржи и инвестиционные компании, но и простые трейдеры с небольшим стартовым капиталом.
5. Широкие возможности. Заработать на Форекс можно не только при росте валютного курса, но и при его падении. Это большое преимущество валютного рынка перед другими способами заработка: например, те, кто инвестируют в акции или золото, получают доход только тогда, когда их актив повышается в цене.
Это валютная биржа в сети, где трейдеры могут выйти на рынок. Форекс являются частью мировой финансовой системы. Здесь происходят денежные торги – обмен одной валюты на другу. Задача – зарабатывать на разнице курсов и получать доход на на подорожании или удешевлении котировок мировых и цифровых валют. Форекс имеет свои законы и правила, по которым работают как начинающие, так и профессионалы.
Принимая решение получать доход делая ставки на повышение или понижение валют, Вы берете на себя определенную ответственность. За свои действия, за принятые решения, за доходы и потери. Но иногда, ошибка стоит больших денег. Торги – вещь не предсказуемая. Достаточно вспомнить историю легендарного финанстиста Джоржа Сороса. Как он сколотил капитал, обвалив фунт, и впоследствии слил заработанные деньги. Избегайте таких ошибок.